中诚信托领660万元罚单 年内多家信托公司被罚

信托公司再现巨额罚单。北京金融监管局日前公布的行政处罚信息显示，中诚信托被罚款660万元，5名相关责任人分别被警告并各罚款5万元。至此，今年以来已有中诚信托、中建投信托、陆家嘴信托、国元信托等多家机构受到处罚。业内专家表示，信托行业监管高压态势仍在延续，业务违规、管理不善等问题将持续成为处罚重点，“双罚制”（机构与责任人同步处罚）的落实力度也将进一步加大。

处罚信息指出，中诚信托主要存在以下违法违规问题：部分高级管理人员未经任职资格核准即提前履职；部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表；尽职调查不审慎；项目后期管理不到位；向不符合监管要求的项目和企业提供融资；以投资永续债权为名变相开展融资类业务；流动资金贷款管理不到位；合格投资者人数突破“资管新规”要求；个人信托贷款业务开展不规范；部分信托计划分级比例超过监管要求。

中诚信托回应称，此次处罚事项源自监管部门2022年对公司前期业务开展的检查，公司已高度重视并坚决落实监管意见，目前经营一切正常。

中诚信托的“吃单”只是信托行业严监管的缩影。6月23日，中建投信托因贷后管理不到位、信息披露不充分被浙江金融监管局罚款70万元，时任成都业务部门负责人龚培被警告。监管部门指出，中建投信托贷后管理未持续跟踪资金流向，信息披露存在模糊表述，影响投资者判断。

6月20日，青岛金融监管局对陆家嘴信托开出420万元罚单，案由包括关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等。陆家嘴信托随后表示，相关事项主要发生在2023年以前，公司已完成全面整改。

6月16日，安徽金融监管局对国元信托罚款85万元，并对3名责任人分别警告并各罚款6万元，案由为“员工行为管理不到位、投资者适当性管理不到位”。

上半年还有多家机构因管理漏洞被罚：雪松信托因重要信息系统数据不真实被罚款20万元，相关责任人合计被罚款42万元；华澳信托因多项违法违规行为被罚款400万元。

从处罚情况看，2025年监管部门对信托公司坚持“机构与个人同罚”，被罚公司的高管及一线业务人员均被追责，罚款金额5万至10万元不等，部分责任人还被警告。

“双罚制”的深化标志着监管由“事后处罚”向“全流程问责”转变。用益信托网研究员帅国让认为，在严监管环境下，信托公司合规意识有所提升，但处罚存在滞后性，未来罚单金额仍可能高于往年同期。